Analyste Aml Kyc Gtps - Luxembourg - Société Générale

Société Générale

Entreprise vérifiée

Luxembourg

il y a 1 semaine

Posté par:

Jean Schmitz

Recruteur de beBee

Description

**Vos missions au quotidien**:
**Mission principale **:Au sein de la Cellule de Sécurité Financière dédié à la BU GTPS, le/la collaborateur/trice aura pour missions de:

- veiller au respect, par la banque et ses collaborateurs, des dispositions législatives et réglementaires relatives à la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme, telle que transposées par les instructions ou procédures internes y relatives
- participer à la mise en oeuvre des procédures d'acceptation, d'identification et de suivi des clients (y compris les règles à respecter en matière de conservation des documents et d'évaluation et gestion des risques), avec intervention active dans les Comités internes compétents
- promouvoir une approche AML/FT basée sur les risques et dans ce cadre veiller à la mise en œuvre par les équipes commerciales des obligations de vigilance réglementaires en matière de suivi de la clientèle et de leurs transactions (en vérifiant, par échantillonnage, la qualité des informations recueillies et/ou la valeur des justificatifs présentés)
- analyser les dossiers faisant l'objet d'un éventuel indice de blanchiment ou de financement du terrorisme
- contribuer au déploiement d'un programme approprié de formation et de sensibilisation du personnel et, d'une façon générale, se tenir à la disposition des agents pour toute demande d'information en la matière
- fournir tout conseil en cas de décision à prendre concernant l'exposition spécifique de la banque aux risques de blanchiment ou de financement du terrorisme dans des dossiers sensibles ou des opérations particulières.***

**Tâches et responsabilités**:

- Participer au développement de la culture compliance au sein de la banque et s'assurer du respect de la réglementation et des procédures relatives à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme
- Veiller au respect de la culture Compliance, en particulier concernant la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme
- Respecter les règlementations, règles et procédures, tant internes qu'externes, applicables et suivre les formations obligatoires dans les délais
- Accompagner la BU dans la formation et la sensibilisation du personnel sur les thématiques de Sécurité Financière (Financial Crime)
- Veiller à la mise en œuvre, par les équipes commerciales, des obligations de vigilance réglementaires en matière de suivi de la clientèle et de leurs transactions
- Participer activement à la gestion de l'approche risque et au suivi de la clientèle, notamment en veillant à une bonne formalisation par le Front de la connaissance KYC dans les dossiers (clarté des memos KYC, documentation probante complète, correcte corroboration des données,...)
- Analyser de manière critique et constructive les données KYC des dossiers clients, tant pour les entrées en relation que pour les revues KYC, afin de garantir leur qualité selon les standards du Groupe SG
- Participation active au processus de validation des ouvertures de compte conformément aux procédures, ce qui implique une formalisation des travaux d'analyse des dossiers KYC, l'identification et la présentation des risques, la prise de décision et la défense de l'avis de la Compliance, le suivi des dossiers complexes, la communication notamment au management des problématiques rencontrées, la proposition de solution pragmatiques face aux difficultés rencontrées, la sollicitation de la filière CPLE dédiée le cas échéant.
- Traiter les demandes d'avis internes portant sur des thématiques de la Sécurité Financière
- Participer le cas échéant à la mise à jour des processus et procédures internes relatives aux thématiques de Sécurité Financière
- Réaliser des due diligence / analyses / investigations approfondies et documentées de dossiers (client ou prospect) sensibles
- Participer à la réalisation du plan de contrôle Compliance sur la BU GTPS (mission PEP, contrôle echantillonnage,..)
- Participer à l'analyse et/ou rédaction des dossiers de déclaration de soupçon LBC/FT

**Et si c'était vous ?**:
**Compétences opérationnelles**
- Français et anglais au niveau avancé
- Avoir une parfaite connaissance et maîtrise de la réglementation LBC/FT luxembourgeoise et Groupe SG
- Avoir une bonne compréhension de l'activité de la LM à laquelle la personne est dédiée
- Solide expérience bancaire (idéalement multimétiers)
- Maîtrise des outils relatifs aux éléments de connaissance des clients (KYC, opérations,...)

**Compétences comportementales**
- Disposer d'une forte sensibilité aux risques
- Etre responsable et prendre les bonnes décisions, même sous forte pression
- Etre exemplaire dans le respect des règles de conformité et du code de conduite
- Rigueur
- Esprit d'analyse et de synthèse
- Qualités rédactionnelle et de formalisation de la motivation des décision